Un marché de plus de 170 SCPI[1] représentant 55,4 Mds€ d’actifs



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Un score financier et un score ESG à partir de près de 200 critères

Paris, le 19 septembre 2019 - Deeptinvest®, société d'analyse financière indépendante, annonce le lancement de sa plateforme de notation de SCPI, deeptinvest.fr, à destination des particuliers et des intermédiaires en placements financiers (CGP, experts comptables…). Premier comparateur indépendant, et non-commissionné, la plateforme s’appuie sur l’analyse algorithmique de près de 200 critères objectifs pour élaborer une notation de toutes les SCPI en France. Cette méthodologie exclusive et innovante permet d'adapter les choix d’investissement en fonction des performances financières des SCPI mais aussi d’un ensemble de critères de durabilité et de respect des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG).

Une plateforme pour un investissement performant et pérenne

Il existe aujourd’hui plus de 170 SCPI en France qui représentent 55,4 milliards d’euros d’actifs au 31/12/2018[2]. Ce marché est particulièrement complexe et évolutif en raison de la grande diversité des biens immobiliers entrant dans le patrimoine de ces fonds. Deeptinvest® recense l’intégralité des SCPI commercialisables représentant près de 95% du marché (soit près de 53 milliards d’euros). Elle apporte aux intermédiaires financiers et aux particuliers investisseurs un outil unique permettant d’analyser et de comparer la performance de l'ensemble des SCPI existantes. Le choix d’intégrer une dimension durable à son analyse part du constat qu’un nombre croissant d'investisseurs souhaitent dépasser le seul critère de la performance de court terme pour prendre en compte sa pérennité. Une notion qui recouvre à la fois la solidité du rendement financier de la SCPI et ses qualités ESG.

Pour parvenir à cette vision globale, l’équipe de Deeptinvest® collecte les données publiques (rapports annuels, trimestriels...) disponibles pour l’ensemble des SCPI enregistrées en France et les complètent par des données déclaratives fournies par leurs gestionnaires.

Le DEEPTINDEX ® : une méthode de comparaison inédite basée sur près de 200 critères

Les centaines de données collectées pour chaque fonds sont organisées et hiérarchisées par un algorithme propriétaire, le DEEPTINDEX®, lui-même organisé en deux volets :

Le DEEPTINDEX® financier qui considère une centaine de critères dont le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM), le taux d’occupation financier (TOF), la valeur de la part, la capitalisation, les frais, la liquidité du marché, les délais de vente des parts...Le DEEPTINDEX® durable qui prend en compte une centaine de critères qui vont du risque climatique aux qualités énergétiques du patrimoine immobilier en passant par toute la gamme des critères ESG (sensibilisation des occupants aux thématiques de développement durable, parité homme/femme dans les organes de direction…).
L’algorithme calcule comment la SCPI analysée se situe sur chaque critère par rapport à la moyenne des fonds du marché ou par rapport à son segment de marché (avec les SCPI de rendement, d’une part, les SCPI fiscales, d’autre part).

Cette analyse aboutit à une note sur 100 qui est présentée sur une échelle de 1 à 5 tant pour le volet financier que le volet durable de la SCPI. Les analystes de la société ajoutent enfin leurs propres opinions permettant d’attirer l’attention sur des éléments importants non pris en compte par l’algorithme. Ainsi, les intermédiaires financiers peuvent disposer d’un rapport comparatif complet qui étaye les conseils délivrés à leurs clients investisseurs. Il revient ensuite à l’investisseur de procéder à un arbitrage en fonction de ses objectifs, de ses critères d’investissement et de son horizon de placement.

En intégrant cette dimension durable, la plateforme offre une alternative à la notation habituelle des SCPI basée sur les seules performances de rentabilité passée des fonds (le fameux TDVM). Deeptinvest® apporte ainsi une analyse robuste et indépendante à l'ensemble des acteurs du marché pour favoriser des investissements pérennes et durables.

Un business model qui garantit l’indépendance

La plateforme, qui a déjà conquis des centaines d’utilisateurs depuis son lancement, est mise à jour régulièrement afin de prendre en compte toute nouvelle information concernant une SCPI. L’objectif de Deeptinvest® est de devenir la plateforme de référence de la notation des fonds immobiliers, basée sur des critères objectifs, à destination de tous les acteurs du marché de l’épargne : cabinets de CGP, courtiers, experts comptables, utilisateurs particuliers, assets managers, banquiers d’affaires etc.

Deeptinvest® propose une analyse 100% indépendante. La plateforme n’est pas commissionnée. Son business model repose sur des formules d’abonnements et de consultations payantes, à la journée ou à l’année, adaptées aux professionnels et aux particuliers.

« Les Français sont « accrocs » à l’immobilier. Mais tous ne peuvent y accéder. Le marché des SCPI présente beaucoup d’attraits pour les investisseurs en raison de son accessibilité (prix d’entrée des parts faibles), des rentabilités affichées, de la sécurité du placement et de sa durabilité. Mais ceux-ci n’ont souvent accès qu’aux seuls critères de rendement, le fameux TDVM, pour faire leur choix. Ce n’est plus suffisant pour mettre en place une véritable stratégie dans la durée et démocratiser ce véhicule financier idéal pour se constituer une retraite sur le long terme. Deeptinvest® permet à l’utilisateur d’identifier précisément les fonds qui correspondent à son projet d'investissement. Notre vocation est d’apporter une analyse indépendante à l'ensemble des acteurs du marché pour favoriser le dialogue entre les parties prenantes et ainsi développer les investissements durables », souligne Marc Sartori, PDG de Deeptinvest®.

Fondateur de Deeptinvest®, Marc Sartori a une expérience de plus de quinze ans dans l'immobilier en tant que gestionnaire de biens et experts en évaluations immobilières enregistré auprès de la chambre FNAIM des experts d’Ile de France. Il a complété cette expertise en ajoutant un volet développement durable à son parcours avec l’obtention en 2019 d’un Master 2 en Développement Durable et Organisations de l’Université Paris-Dauphine.

[1] Société Civile de Placement Immobilier : fonds immobiliers investissant l’épargne d’investisseurs particuliers ou institutionnels

[2] Source ASPIM https://www.aspim.fr/chiffres-du-marche-des-FIA-en-immobilier/scpi.html


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